保險好洗錢?法務稽查將趨嚴(二)

各國常見的洗錢模式實際上各國有發生過哪些洗錢方式,APG曾經彙整過數十種各國常見的洗錢模式:1.涉及貪汙所得的洗錢。加拿大曾發生過公共工程標案洗錢收賄案件;斐濟也曾發生過公司員工收受賄款,並以不利於公司的條件,讓利給廠商,將貪污的所得透過交易,轉成乾淨的金錢。2. 使用境外離岸銀行、國際商業公司、離岸信託洗錢。香港曾發生過罪犯侵占公款,以假身分設立境外公司、開立銀行帳戶,再以大筆現金轉帳至外國帳戶。3. 透過專業人士服務如律師、會計師、公證人洗錢。蒙古曾有國營企業會計師協助將贓款經由與公司及銀行... Read More

保險好洗錢?法務稽查將趨嚴(一)

在當前臺灣瀰漫反洗錢及反避稅的雙重壓力下,金融保險從業人員在銷售金融商品及規劃建議時,必須更嚴謹的考量整體的法規環境,如何幫助客戶做好財務規劃與節稅,又不會讓客戶及金融從業人員陷入違法範圍內,是未來的大課題。本期針對反洗錢與稅務及與保險相關的議題做探討,期能幫助財務顧問師對於反洗錢規定有更實務上的認識。 法務部政務次長暨行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲曾感嘆,兆豐案的裁罰金「比賠掉政府一個部會還要多」;今年四月經濟日報亦提到「兆豐金控旗下兆豐銀行去年八月遭美國紐約州金融服務署(NYDFS)重罰1億... Read More